Votre conseiller en gestion de patrimoine

Garanties – Confidentialité

OPTI FINANCE bénéficie de plus de 30 ans d’expérience dans le Conseil en Gestion de Patrimoine et s’appuie sur une équipe d’experts diplômés et formés pour vous offrir un service sur mesure et de haute qualité, avec un suivi personnalisé et durable dans le temps.

Notre Charte

Face à vous, un professionnel qui s’engage

  • Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l’égard de ses clients que de son environnement professionnel
  • Agir avec loyauté, compétence et diligence au mieux des intérêts de ses clients
  • Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences au niveau requis par l’évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire
  • S’enquérir de la situation de son client, de son expérience et de ses objectifs, afin d’avoir une approche patrimoniale globale pour formuler un conseil
  • Avoir recours à d’autres professionnels quand l’intérêt du client l’exige
  • Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par ses clients, ainsi que celles concernant les modalités de sa rémunération
  • Respecter le secret professionnel
  • S’interdire de recevoir des fonds de ses clients en dehors des honoraires qui lui sont dus
  • Collecter et traiter les données conformément au Règlement général sur la protection des données à caractère personnel et à la Loi informatique et libertés

Garantie réglementaire

OPTI FINANCE exerce son activité de Conseil en Gestion de Patrimoine dans le respect des agréments indispensables à l’exercice de son activité. OPTI FINANCE est immatriculée au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro 07 002 646 (consultable sur le site www.orias.fr) en qualité de :

Conseillers en investissements financiers (CIF)

  • Opti Finance exerce en tant que Conseiller en Investissements Financiers, adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF)
  • Les conseils en investissement sont fournis, au sens réglementaire, de manière non-indépendante (le conseil repose sur une analyse restreinte des différents types d’instruments financiers et la rémunération se fait par honoraires et/ou par rétrocessions de commissions sur les instruments financiers ou services d’investissement conseillés)
  • Les établissements promoteurs de produits mentionnés au 1° de l’article L.341-3 du Code monétaire et financier (notamment établissements de crédit, établissements de paiement, entreprises d’assurances et sociétés de gestion d’organismes de placement collectif) avec lesquels le cabinet entretient :

– une relation significative de nature commerciale sont : Voisin, Perial, 123 IM, (fournisseurs représentant chacun plus de 10 % du chiffre d’affaires CIF)

– une relation significative de nature capitalistique est : Montbleu Finance au sein de laquelle OPTI FINANCE détient une participation indirecte.

Courtier en assurance (COA)

  • OPTI FINANCE exerce en tant que Courtier en assurance, positionné dans la catégorie « b» non soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance.
  • Au sens de la réglementation, les conseils sont fournis sous forme de recommandation personnalisée.
  • Les principaux partenariats avec des entreprises d’assurance sont : Ageas, Cardif, MMA, Generali Patrimoine, Intencial, Nortia, Oddo Bhf, Afer, Generali Vie, Allianz vie, Aviva, Oradéa vie…
  • OPTI FINANCE n’entretient aucun lien financier avec une entreprise d’assurance. En effet, OPTI FINANCE ne détient aucune participation directe ou indirecte égale ou supérieure à 10% des droits de vote ou du capital d’une entreprise d’assurance et inversement.
  • OPTI FINANCE est rémunérée sous forme d’honoraires et de rétrocessions de commissions.

Courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP)

  • Aucun établissement de crédit, de financement ou de paiement référencé par OPTI FINANCE ne représente plus de 33% du chiffre d’affaires au titre de l’activité d’intermédiation en N-1.
  • OPTI FINANCE travaille essentiellement avec les établissements de crédit, de financement ou de paiement suivants : My Money Bank, Caisse d’Epargne, Crédit Mutuel.
  • OPTI FINANCE n’entretient aucun lien financier avec un établissement de crédit, de financement et/ou de paiement. En effet, OPTI FINANCE ne détient aucune participation directe ou indirecte égale ou supérieure à 10% des droits de vote ou du capital d’un des établissements ci-dessus.
  • Le montant de la rémunération perçue de l’établissement de crédit, de financement ou de paiement et ses modalités de calcul vous seront communiqués avant la souscription.

Les listes des principaux producteurs de produits susmentionnés sont susceptibles d’évoluer dans le temps.

Des formations diplômantes nécessaires à l’exercice de son métier

Les Conseillers en Gestion de Patrimoine du groupe OPTI FINANCE sont tous diplômés de Master 2 Gestion de Patrimoine ou de formations professionnelles diplômantes. Ils suivent également des formations continues régulières. Ces formations spécifiques permettent une actualisation permanente des évolutions réglementaires et des solutions proposées. Les collaborateurs d’OPTI FINANCE s’engagent également à avoir une éthique professionnelle guidant et motivant la pratique de leur métier au quotidien.

Informations sur les modes de communication

Dans le cadre de notre relation contractuelle, nous pourrons communiquer par téléphone, par email ou par courrier postal.

Protection des données personnelles

Dans le cadre de nos relations professionnelles, OPTI FINANCE est amenée à collecter, traiter et détenir des informations vous concernant. Les données personnelles que vous nous transmettez dans le cadre de notre activité de Conseil en Gestion de Patrimoine et des services que nous vous proposons sont collectées et traitées par votre Conseiller ou son collaborateur. Ces données personnelles sont collectées, selon le cas, sur des bases légales différentes (votre consentement, la nécessité contractuelle, le respect d’une obligation légale et/ou encore l’intérêt légitime du Responsable de traitement). Les données collectées vous concernant vous et vos proches seront conservées pendant toute la durée de nos relations contractuelles et ensuite en archive pendant un délai de cinq (5) ans, à défaut des délais plus courts ou plus longs spécialement prévus notamment en cas de litige. Vous disposez sur ces données d’un droit d’accès, de rectification, et limitation, ainsi que d’un droit d’opposition et de portabilité conformément à la loi.

Assurance professionnelle

Assurance Responsabilité Civile Professionnelle et Garantie Financière : MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 14 Bd Marie et Alexandre Oyon, 72030 Le Mans Cedex 9.

Autorités de tutelle

Au titre de l’activité de conseil en investissement financier : L’AMF, L’Autorité des Marchés Financiers, 17 place de la Bourse, 75082 Paris Cedex 2 – www.amf-france.org

Au titre de l’activité d’intermédiaire en assurance et d’intermédiaire en opérations de banque et service de paiement : ACPR, Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, 4 place de Budapest,  CS 92459, 75436 Paris Cedex 9 – https://acpr.banque-france.fr